香港银行账户被关停的八大原因_创百汇

时间：2019-07-25 17:32:02   浏览：次   来自：

最近常有新老客户给创百汇反映：香港银行账户突然关闭或收到银行发出的调查信，问什么原因导致账户关停，我们该怎么应对？对于香港银行账户被关停的原因，创百汇根据经验和整理资料得出以下八大原因，大家可对比自身有无此情况。

一、僵尸户，随时关
顾名思义就是长期不使用、余额不多，也无流水也不注销的银行账户。国内银行对该类账户普遍采取账户休眠，等待激活。香港银行会以定期清理关停的方式，清理此类赚不到钱的账户。
建议：请经常登录网银（每月2次）、三个月内多次交易（3次以上）、账户保持5万港币以上。

二、不回信，马上关
收到银行调查信，是很正常的事情，按金管局及CRS要求，所有的账户都是调查对象。如果您留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱是无效的，您将收不到银行的信件，银行收不到有效的信息反馈，会直接视您的账户异常，直接关停。
建议：确保联系方式有效，收到银行尽职调查信尽快回复。

三、敏感地区，秒关
2012年，汇丰银行因与伊朗、古巴等国家有资金往来，被美国罚款19.2亿美元。自此，香港银行对于敏感或高危地区的交易，保持高度警惕，一经发现立即关停账户。
建议:敏感国家的钱不要收（如伊朗，苏丹，古巴等），朋友的代收款或代汇款也请留意。

四、洗钱嫌疑，冻结
最近，香港公司注册处发布最新消息，香港成功通过财务行动特别组织的相互评估，成为亚太区第一个被评为打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度整体上合规的司法管辖区。
香港对“地下钱庄”等涉黑洗钱交易的监控识别与严厉打击，全球闻名。
建议：嫌疑事项有，大量存入现金（尤其是美金），多账户汇入一次性汇出等。

五、税务问题，冻结
香港税务局，针对有偷漏税嫌疑的公司账户，可与相关方进行自动交换资料，即时查数评税。如银行收到税务局信息交换申请，会要求客户提供审计报告自证清白，如无法提供，账户将被冻结，甚至关停。
建议：避免税务零申报，正常做账纳税，出具审计报告，随时应对银行抽查。

六、虚报资料，关闭
因为开户难，一些不良机构为客户“做”业务单据、“做”开户资料提供给银行。这类虚假材料即使侥幸过关，之后被查出，不仅账户将被强制关闭，客户还会被留下不良记录。
香港银行对账户审核和监管的严格超乎想象，您提交的所有材料银行都会认真调查。
建议：不要有蒙混过关的侥幸心理，开户资料必须真实有效且经得起核查。

七、交易异常，冻结
为保障客户及银行的利益，香港银行的风控系统，会对每笔交易进行判定监控，某些交易行为会被系统判定为异常交易，银行将开启尽职调查，需要客户证明该笔交易的合法性。
建议:请避免大额资金整存整取，高频交易，快进快出等操作。

八　行贿违法，关闭
在国内办事，打红包送礼是常态，但在香港这样做属于严重的违法行为，会被提告至廉政公署。每年都有人因贿银行工作人员遭调查，被香港法庭判刑6-12个月，并关停银行账户。
建议:切勿给香港银行工作人员送礼行贿，后果非常严重。

当然，最近有个好消息！香港银行由8月1日起停收年费等各项管理费用，其中包括汇丰，恒生，中银香港，渣打，工行亚洲等超过10余家银行表态不收小额账户月费等各项管理费用）

提醒各位客户，当前香港银行审核及监管的严格程度，已达史上最高级别！
已有不少客户的香港公司，因只开了一个银行账户，遭关停后，导致无公司账号可用，严重影响业务。如条件许可，创百汇建议各位开多一个不同银行的账户，以备不时之需。