2017年1月1日起香港公司离岸帐户整理清处不容忽视

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时间:2016-12-15 17:15:31   浏览:次   来自:

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今年1月份起香港针对本土帐户如香港汇丰,恒生等多家银行采取了大规模的抽查,整理,清处,冻结了不少僵尸户,同时也调高了开户费用和l加了银行审核的力度,现如今开个汇丰银行帐户真是不易啊,除非你的条件达到且被银行认为是优质客户,那还是有希望滴,当然开户中有些小细节注意下,开户还是没有问题滴,并不像传说中的那么难!更多开户详情可联系创百汇工作人员。
明年1月1日起,中国将清查所有境外离岸账户和资产。不仅开设离岸账户的难度加大,对于已经开户的客户,也有被银行封户的风险。如何维护好已开设的离岸账户呢?

维护离岸账户的方式
1、离岸账户不要长期不使用
  离岸账户长时间不使用,开设了账户却搁置着不用或很少用过,有很大的几率会被注销。账户从不发生或很少发生业务,也很容易被清理。

2、尽量不要与高风险国家有交易
  尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。

受国际制裁国家名单(开户受限)
联合国制裁国家:伊朗、阿富汗、朝鲜、伊拉克、苏丹、黎巴嫩、科特迪瓦、刚果、塞拉利昂、几内亚比绍、索马里、厄立特里亚、利比亚、中非共和国。
美国制裁国家:缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔。
敏感国家:俄罗斯、乌克兰、也门、科威特。
现在部分银行可系统自动识别了。

3、正常贸易并保持与银行的联系
  这一点体现在国内有关联的公司是最好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

4、尽量减少或不与个人交易
  以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。
  但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。

5、避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项,最重要的一点是,不要参与洗钱类交易!
  一般做正常贸易的,问题不大。另有一种情况绝对需要注意,使用账户帮别人转账,包括个人和公司,如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,建议千万不要这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。一般客户如果是正常做贸易生意和出货,也避免了上面的几种情况,基本无需担心自己的账户会被注销、冻结或降权,因为正常的贸易和交易国家还是鼓励。
只要是正常贸易也避免了以上几种情况,基本不会有被封户的危险。如今离岸账户的管控越来越严格,CRS金融账户信息的交换,所有这些政策都是为了防止资本外流和洗钱,也就是大金额的;其次才是离岸账户的逃避税问题。

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