时间：2020-09-15 浏览：次 来自：
我们先看一则新闻，如下图
通过此事， 再结合今年以来好些客户接到银行不同程度的询问。如有的需要配合银行填写尽职调查，有的直接通知要关闭银行账户。这样我想大家就比较好理解为什么银行开户现在越来越难，包括后期银行监管也不断加强。之所以会这样，因为香港银行迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力以及全球CRS信息交换的执行要求，银行等各类金融机构开始对所有账户进行全面的尽职调查。于是，香港各大银行提高门槛，加强管制，一方面，体现在对新开账户的审核越来越严格。另一方面，银行内部也慢慢开始清理一些离岸账户和“僵尸账户”。
那么，我们该如何保护来之不易的香港账户呢？下面，创百汇通过经验整理出香港公司账户要如何维护，防止关户。
1、背景真实，真实交易真实的公司背景，有助于银行完成KYC，正常的账户交易，是账户运行的基础；
2、不要参与违法类交易
违法类交易指的是非法所得的钱，也就是我们常说的黑钱；若被查到账户的钱是非法所得，账户也会被封！
3、不与高危国家地区交易
每个银行都有自己的一张清单，进入这张清单的国家在每个银行都会有所不同，一定要避免开与开户行警告的敏感国家做交易，当然这个还是得随时留意银行的高危国家的名单是否有改变。
例如：香港花旗现阶段是不可接收墨西哥货款，那么就不要使用花旗账户去接收，如果您的重要客户来自墨西哥，那么您选择其他合适的银行去开户。
4、不要长时间闲置账户，无交易
银行账户不能一直是无流水、无交易状态、无存款状态
5、尽量不与或少与个人交易
银行账户流水尽量公对公，公对私的话，对账户的维护来说是不健康的
6、按时进行做账、审计、报税
既然公司开了银行账户，那就说明是有经营所得的，所以请一定要按时进行做账审计，申报税务状况
7、及时回复银行邮件
若收到银行邮件，要求补资料或其他一些要求，一定要及时回复，不要置之不理！
ps:邮件的方式有电邮和平邮件两种，现在使用电邮是比较方便，可以要求银行用电邮的方式给您及时传递信息，方便您能及时处理到银行要求回复的问题
以上就是创百汇整理香港公司账户要如何维护，防止关户的几点建议，更多关于香港公司注册和银行开户事宜，可以咨询创百汇顾问。
