香港公司账户要如何维护,防止关户_创百汇

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时间:2020-09-15   浏览:次   来自:

我们先看一则新闻,如下图

香港公司账户要如何维护,防止关户

香港公司账户要如何维护,防止关户

 

 香港公司账户要如何维护,防止关户

通过此事, 再结合今年以来好些客户接到银行不同程度的询问。如有的需要配合银行填写尽职调查,有的直接通知要关闭银行账户。这样我想大家就比较好理解为什么银行开户现在越来越难,包括后期银行监管也不断加强。之所以会这样,因为香港银行迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力以及全球CRS信息交换的执行要求,银行等各类金融机构开始对所有账户进行全面的尽职调查。于是,香港各大银行提高门槛,加强管制,一方面,体现在对新开账户的审核越来越严格。另一方面,银行内部也慢慢开始清理一些离岸账户和“僵尸账户”。

那么,我们该如何保护来之不易的香港账户呢?下面,创百汇通过经验整理出香港公司账户要如何维护,防止关户。
1、背景真实,真实交易真实的公司背景,有助于银行完成KYC,正常的账户交易,是账户运行的基础;

2、不要参与违法类交易
违法类交易指的是非法所得的钱,也就是我们常说的黑钱;若被查到账户的钱是非法所得,账户也会被封!

3、不与高危国家地区交易
每个银行都有自己的一张清单,进入这张清单的国家在每个银行都会有所不同,一定要避免开与开户行警告的敏感国家做交易,当然这个还是得随时留意银行的高危国家的名单是否有改变。
例如:香港花旗现阶段是不可接收墨西哥货款,那么就不要使用花旗账户去接收,如果您的重要客户来自墨西哥,那么您选择其他合适的银行去开户。

4、不要长时间闲置账户,无交易
银行账户不能一直是无流水、无交易状态、无存款状态

5、尽量不与或少与个人交易
银行账户流水尽量公对公,公对私的话,对账户的维护来说是不健康的

6、按时进行做账、审计、报税
既然公司开了银行账户,那就说明是有经营所得的,所以请一定要按时进行做账审计,申报税务状况

7、及时回复银行邮件
若收到银行邮件,要求补资料或其他一些要求,一定要及时回复,不要置之不理!
ps:邮件的方式有电邮和平邮件两种,现在使用电邮是比较方便,可以要求银行用电邮的方式给您及时传递信息,方便您能及时处理到银行要求回复的问题

以上就是创百汇整理香港公司账户要如何维护,防止关户的几点建议,更多关于香港公司注册和银行开户事宜,可以咨询创百汇顾问。

 

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