深度解析注册香港公司开立香港银行帐户失败原因及补救措失

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时间:2017-02-22 13:28:29   浏览:次   来自:

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  自2016年以来,香港银行开户要求及门槛越来越高,客户开户难度也大大增加,开户成功率呈成下降趋势,投资者如果想在香港银行开户,需对香港银行开户政策有一个透彻的了解,这样才能确保开户的成功率。

 那么,银行等金融机构认愿意给哪类客户开立帐户呢?对哪些客户会很敏感呢?

 银行作为金融机构,当然最终的目的是盈利,即客户能给银行带来的多在的商业价值,而不是仅仅开立一个香港银行帐户放在那,且无资金流动,到头来银行没有利润且还占用银行资源.针对这样的僵尸帐户,银行也在逐步邮件提醒,清理及冻结.那如何避免出现上述尬尴局面并有效开到香港公司帐户呢?创百汇整理如下:

1、公司无商业实质,即银行不清楚客户香港公司或其它海外公司具体做什么业务的

 在开户时,创百汇会建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明具体做某项贸易的,如进出口服装,电子仪器,医疗设备等实质性的业务。

 那么哪些材料可以作为商业证明文件呢,可以参照如下:

(1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件(如国内公司注册资料);

(2)近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;

(3)公司网站、广告宣传图片,海报等;

(4)现有公司银行月结单或流水对账单等等。

 2、账户长期处于不活跃或不活动状态,即账户资金运作极少或帐户开立后只打入激活款后就没有流水的.

  客户开完账户后一定保证账户里面有一定的资金量,最起码也要足以支付月管理费用.如3个月银行无资金交易,银行系统就会以短信形式通知,如果不理会且长期处理休眠状态,银行也极有可能冻结账户。

香港恒生银行为例,公司帐户日均余额高于5万港币以上,月管理费用可豁免.公司银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生180港币的月费.如果账户超1年都没有资金,会产生250港币的不动户口服务费。

3、做从事的行业/产品不能与金融相关的行业,如这些股票,黄金珠宝,信贷等行业等也不可以,除非已有执照

4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或受制裁国家,如伊拉克,阿富汗,等政治不稳定国家.现银行系统可以识别,如果与这些政治不稳定国家有资金交易,帐户就会被冻结.

 针对已经开立帐户的要做好以下工作确保帐户正常运作:

1、保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;

2、每年应对银行要以下资料作为证明公司合法性及正常营运需提供以下资料确保公司帐户正常运作:

(1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

(2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证); 

3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;

4、及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。

 以下是创百汇整理关于开立恒生银行的简单介绍:

客户如果在恒生开户不成功,一般银行会以短信或邮件形式委婉告之因行政原因拒绝,但不会说具体什么原因的。

恒生开户失败有以下几种可能:

1、您的产品销售地受到美国管制;

2、您做的产品是在高危国家;

3、您的公司名称里面带有特殊字眼;

4、您做的是特殊行业,如房地产和证劵(需要额外牌照);

5、您的年龄太小。

客户如果到恒生开户被拒,可以选择以下应对方法:

1.购买恒生理财产品(基金或保险),提高公司在恒生的信誉度,即可再次开户成功;

2.重新注册一家新香港公司,并选择专业的代理帮其预约并协助重新开户;

3.如之前是因为没有提供业务证明/地址证明给银行的,可以先在国内银行开户,等有结单等贸易证明再申请恒生账户。

银行政策略有差异,也可以考虑其它的银行开立帐户,更多银行开户问题可联系创百汇工作人员.

文章出自:银行开户-创百汇http://www.bjcbh.com 如需转载请注明 010-57168182.

 

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