离岸账户政策收紧,我们该怎么应对?—创百汇

您所在的位置:首页 > 银行开户

时间:2018-10-25 15:04:30   浏览:次   来自:

分享到:

就在今年“十一黄金周”的前几天,北京张先生带着家人去香港旅游,顺带开一个香港银行账户。一向以低门槛著称的中国银行(香港)开户政策发生调整。“之前是1万港币的普通账户,从前几天开始停止开立,门槛提升到了20万港币。”着实让张先生感觉意外,因为在前几年他身边很多朋友、生意伙伴都乐意去香港开银行账户,有的为了贸易接受款项方便,有的为了家人购买香港保险或理财,更有甚者进行海外投资为移民做准备。拥有一个香港账户会方便很多。但是自2017年初开始,香港开户门槛逐步提升,最近又有进一步收紧的迹象。

创百汇通过私底和几家合作银行开户经理聊天得知,银行确实提高了开户门槛,逐个排查关闭“非优质账户”和“僵尸账户”,还说“这个规定是从9月21日开始实施的。”
中银香港的开户经理给创百汇发送了一份新的银行开户要求,根据文件,除了传统的身份证,港澳通行证,还增加了地址证明以及其他额外文件等等,从要求上看确实严格了些。此外,每家分行有自己的执行尺度,包括存款金额以及户口等级等。文件中特别说明:新增开户要求还包括了提供开户需求证明,例如香港保险保单收据、保单账本。目前还有一种说法是汇丰、花旗银行也会跟进,提高到100万以上。

根据规定开立香港的个人银行账户有两种办法:
1.是见证开户,即内地客户无需去香港,只需在这些银行的内地指定网点办理即可。比如招行、中行、工行、建行等中资银行及汇丰等外资银行都可提供这种服务。
但是,随着国家外汇管理局对于内地资金频繁“出海”的警惕加强,多家银行从去年开始也相应地提高了“香港账户”的开户资金门槛。比如招商银行,去年将开户资产要求从5万元提升至500万元,花旗银行将开户资金要求从1万港币提升至150万港币。此外还有部分银行提高了对开户资质的审核,有些银行需要提前预约,预约周期往往要几个月。
2.就是内地客户自己到香港,在当地的网点申请开户。我司会根据客户经营状况、资金实力、银行喜好、开户成功率等综合分析最后推荐1-2家合适的银行去开户,包括开户所需资料及开户过程中相关问题回答。帮助客户预约开户时间,大大提高开户通过率。在香港开立普通个人银行账户其实门槛很低。像是渣打、恒生,开户预存5000元到1万港元,永隆、富邦等银行开户资金要求也很低。
3.两种开户方式有什么优缺点?
①内地代开户比较方便,不用跑一趟香港。但是办理的周期在1个月或者更久,开户资金门槛基本上30万起,有了这个限制,大多数人的开户申请被拒之门外。两种渠道有利有弊,总的来说创百汇一般推荐后者。
在内地银行开户,带一张身份证就可以了,而香港银行对开立户口监管非常严格。
②个人需要携带身份证、港澳通行证、入境纸、3个月住址证明以及一定量的现金,此外部分银行有要求提供开户需求证明,即账户是用来干什么的。如用来证券投资,需要香港证券账户开户证明,如用来续缴保费,则需要香港保险证明。开户门槛虽低,但是审核严格,在大背景下即便带齐了材料,也可能不通过。”

在此,创百汇提醒,香港银行的账户如果长期不使用是会被冻结、注销的,每个月偶尔登陆网银,两三个月内最好有交易记录。另外针对日均资金不足一定数额的账户,有些银行每个月会收取几十到几百港元的管理费。


 

上一篇:如何操作离岸账户把钱转回内地—创百汇

下一篇:离岸账户与香港银行账户是一样吗?—创百汇

银行开户

Copyright © 1998 - 2015 Tencent. All Rights Reserved

创百汇所有 京ICP备15039773号