2017年如何避免香港公司汇丰银行/离岸银行帐户被冻结

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时间:2017-03-23 15:17:31   浏览:次   来自:

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最近经常有客户会问:我香港公司在香港开的恒生银行户口,今天登录网上银行提示帐户被注销了,我的英国公司前年在香港开的汇丰银行户口,好长时间没有用了,但是里面还有无形呢,为什么提示被注销了,我该怎么办呢?
一般来说,在香港办理的银行户口被注销主要有2种原因:
1.长期不使用该帐户
2.帐户使用频率过高,有洗黑钱嫌疑(N个帐户汇入,集中在一个时间段再一次性汇出)
下面创百汇针对第一种情况做下说明:
首先帐户被冻结后,钱是不会少的,所以不用担心的.可以选择把钱转到另外一家香港银行帐户或等银行把帐户注销了去柜台领一张支票.(这个支票在半年内使用有效,如果银行注销了帐户,且联系不上客户,过了半年再去处理就相对比较麻烦的.
但是不管如何处理,都需要银行柜台处理的,那就需要亲自去一趟香港了.
前车之鉴,为了避免帐户被注销,建议还是要经常使用下银行帐户,不要置之不理的,另外针对这种情况,多久不用银行帐户就会被冻结呢,其实每年年银行不同,也没有一个明确的对外指示.以经验来看最好3个月银行帐户要有资金流动比较保险些.
以下创百汇针对香港公司或其它海外公司银行帐户避免被冻结给出以下建议:
创百汇 提醒您:如果您有香港公司或其它海外公司有开立汇丰银行恒生银行或其它离岸银行,请看以下重要提示(无有可忽略):
1、定期登陆网银,至少一个月登陆一次,现很多香港公司因长期未登陆网银,导致账号被银行注销的事例逐渐增加,造成后期恢复困难,甚至没法恢复。
2、已经有运营的香港公司且有帐户开立及流水金额比较大的,长期办理“零报税”存在风险,因香港公司在成立后每三年至少会被查一次,如果被查出公司未按规定报税缴税,除了要重新理帐报税外,还可能面临1-5万元港币罚款。请知悉。
3、有帐户的香港公司后期需要理帐的客户,务必保留好银行每月月结流水单、业务合同、采购单、报关单、收据等。方便以后理账使用,调取一份银行流水月结单需花费50港币
4、经常使用账户,比如3个月内存点钱,取点钱,自己账户互转(储蓄户口转支票户口)
5、请不要使用离岸账户或者香港本地账户与以下国家有直接或间接的往来,比如受美国制裁的,例如伊朗、朝鲜、缅甸、叙利亚、古巴等地区国家的款项是收不了的。另外对于一些动乱和经常发生恐怖事件的国家,例如伊拉克、阿富汗、利比亚、刚果金、索马里等也是限制交易的。银行系统会自动识别的.也有可能被冻结帐户.
更多香港公司注册银行开户详情可联系创百汇工作人员。

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