离岸账户后期如何维护?—创百汇

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时间:2018-10-30 15:36:50   浏览:次   来自:

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当前大背景下,很多客户离岸账户接连异常和关闭,致电银行客服也无具体解释就是告知按照规定关闭账户。今年9月中国大陆在CRS中第一次参与信息交换,不光是账户关闭还有开立新账户更难啦!银行要求更高了,那么手头上已有离岸账户的客户该怎么分辨当前形势,维护好账户呢?以下创百汇根据实情和经验给您一些建议,仅供参考。
1、敏感国家或地区(如伊朗、朝鲜、俄罗斯等)的钱不要收,如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全;
2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;
3、不要大额资金整存,整取;
4、保持帐户有一定的存款,不能欠费;
5、定期使用网银,经常运作,银行账户不要长期不使用。保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行。超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;
7、CRS监管。非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向。
8、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。
9、定期年审。离岸公司应当及时办理公司年审。
银行会定期登录注册署查册每个账户的情况,或是要求客户提供最新的年检文件,一旦查到公司没有按期年检,甚至是公司已经注销,将会关闭银行账户。
如果此时您的账户里面还有余额,也会被银行充公,想要取回这笔费用,必须补交政府相关的罚款及本金,提交文件给银行,整个过程所花的费用、时间、精力将非常多。
10、积极应对银行审查。银行会定期抽查公司的情况,例如审查是否每年有按期年审和做账报税;是否有做过变更;交易是否合法,所以要保留好香港公司的所有资料,以备银行审查。
另外,创百汇提醒:大量的存入现金,尤其是美金。 或者N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。这两种行为都会给你的账号带来安全隐患,务必引起重视!

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