香港公司离岸账户开立与维护指导

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时间:2016-10-28 14:53:46   浏览:次   来自:

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2016年最新香港公司离岸账户开立与维护指导

如今受各大银行政策的影响,注册香港公司或离岸公司后开立帐户是头等大事,越来越多的客户被银行的门槛拒之门外

也有早开立帐户的客户因帐户经营不善被银行关掉,慎是婉惜.针对这些情况创百汇给出以下建议.

成功开设离岸账户需要注意这几点:

 多数客户考虑的汇丰银行开户也需要提供业务证明,提供中国或者香港公司和商业计划书,而且即使提供了一大堆的业务合同等,开户成功率依然不是很高。恒生是汇丰全资子公司,属于一个集团,开户要求和汇丰相同。

 那么到底是什么原因导致了开设离岸账户不成功呢?创百汇给出以下建议:

 (a)虽说香港公司取名自由,政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如客户后期要进行银行开户,则建议尽量避开信托、集团、控股、金融、资产管理、中国、环球等敏感字眼,不然后期银行审核会比较严格。

 (b)公司的注册证书一定要齐全,缺一不可。做金融投资的企业开户会更难一些。

 (c)开户时回答银行问题有偏差,是导致开户不成功的主要因素。开户时,银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。比如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。像中东、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地区,经常打仗、而政局不稳定的,银行一般都不接受开户。

 自2015年起,香港汇丰,恒生等收到金管局的要求,不断的提高开户门槛和审核标准,所以客户确定到银行开户前,一定要先咨询专业代理机构相关的注意事项,选择一家专业的代理机构协助开户会大大提高开户的成功率。

 维护好离岸账户需注意这几点:

 由于受到国外银行,国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户,每个银行都提高门槛和要求,政策变动也是非常频繁。而对于已经开户的客户,也一样注意谨慎使用账户。首先明白一点,不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的,这类客户账户使用是正常不受影响。然而,即便我们很多客户也都是正当贸易客户,也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。

 我司多年从事离岸代理工作,与各银行均有紧密合作,在此给广大离岸客户一些提示,望大家能够引起重视,以免被银行封户而影响您业务上的运作。香港账户也请参考以下注意事项,谨慎操作,维护好账户。

 (a)离岸账户不要长期余额为0或不足以支付银行管理费用;

(b)离岸账户不要长期不使用,比如半年都没用过或3个月以上没有登录网银,会被银行视为不优质客户;

(c)保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行;

(d)尽量不要与高风险国家有交易;

(e)避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项;

(f)非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向;

(g)离岸公司应当及时办理公司年审。如交通银行要求公司年审资料在公司成立之日就要提交,宽限10天内,期间收入款项会被退回.

 附受国际制裁国家名单(开户受限)

 1.联合国制裁国家:伊朗、阿富汗、朝鲜、伊拉克、苏丹、黎巴嫩、科特迪瓦、刚果、塞拉利昂、几内亚比绍、索马里、厄立特里亚、利比亚、中非共和国。

2.美国制裁国家:缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔。

3.敏感国家:俄罗斯、乌克兰、也门、科威特

以上这些国家都属银行系统识别敏感国家,开户过程中不要提及与这些国家有往来,且帐户操作过程中尽量不要与这些国发生交易,否则被银行系统识别就会关掉帐户.

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